menu
О НАТПЛИЧНЫЙ КАБИНЕТРУКОВОДСТВОНОВОСТИЧЛЕНЫ НАТППРЕИМУЩЕСТВАВСТУПЛЕНИЕПАРТНЕРЫМЕРОПРИЯТИЯДОКУМЕНТЫКОНТАКТЫ
Теперь в интернет-банке для корпоративных клиентов доступны к изучению актуальные требования законодательства. Представители банка рекомендуют применить их в отношении собственных операций, чтобы исключить риск нарушений.
В интернет-кабинете клиента в разделе «Риски» клиентам предоставлены разъяснения по пяти основным критериям рискованных операций с точки зрения закона 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Там же содержатся рекомендации, как корректно работать со счетами и избежать риска нарушения.
В числе основных критериев рискованных операций:
доля налоговых платежей;
соотношение операций с НДС и без НДС;
объемы снятия наличных;
объемы переводов на счета физических лиц;
размер остатка по счету.
Так, например, по первому пункту банк указывает, что одним из признаков сомнительных операций является доля налоговых платежей менее 0,9% от оборота по счету компании. Если кредитная организация не видит уплаты налогов со счета, она будет вынуждена ограничить доступ к интернет-банку или запросить дополнительную информацию о налоговых выплатах.
Чтобы избежать ограничений, следует платить налоги по выполненным операциям с расчетного счета в том банке, в котором проходили обороты, в том числе – уплачивать НДФЛ и платежи во внебюджетные фонды, а также использовать авансовую форму оплаты налогов.
Аналогичные разъяснения и рекомендации даются и по другим пунктам.
«Данный сервис - это первый этап клиентской информационной кампании Альфа-Банка».
Как сообщили CustomsForum.ru в пресс-службе банка, в ближайшее время функционал интернет-банка для корпоративных клиентов будет дополнен новыми решениями, направленными на разъяснение, практическое применение норм законодательства и поддержание комфортной для клиентов среды ведения бизнеса.
«Зачастую добросовестные компании проводят рискованные с точки зрения законодательства операции из-за отсутствия информации о том, как корректно работать со счетом. Мы разъясняем ключевые факторы, позволяющие уменьшить риск нарушения требований 115-ФЗ и избежать ограничений в проведении операций.
Пилотирование данного сервиса показало, что большинству клиентов достаточно получить информацию, чтобы они начали корректно рассчитывать и оформлять налоговые платежи, сбалансировали долю наличных и безналичных расчетов. Это означает, что существенная часть рискованных операций вызвана незнанием закона».
Справка CF
По данным агентства «РИА рейтинг» на 1 сентября 2018 года, АО «АЛЬФА-БАНК» занимает пятое место по величине активов (3232,2 млрд рублей).
Ассоциация образована в октябре 1995 года как Национальная Ассоциация таможенных брокеров (поверенных) – НАТБ, зарегистрирована в Российской Федерации Московской регистрационной палатой Правительства г. Москвы 06 февраля 1996 года за номером 039.898, свидетельство серия БB № 001293. В сентябре 2011 года Ассоциация переименована в Национальную Ассоциацию таможенных представителей (брокеров) – НАТП.
ПОДРОБНЕЕ
